C18 - Conciliación bancaria

Esta función permite realizar la conciliación de los apunte contables realizados en las diferentes cuentas contables de los bancos, con los importes de los extractos bancarios facilitados por los bancos en un fichero con un formato establecido y común a todos ellos que se denomina Fichero Norma 43.

Además de los apuntes contabilizados en las cuentas contables de los bancos, el proceso también procesa todas las previsiones de pago/cobro existentes en la contabilidad como movimientos/recibos asociados a las factura contabilizadas.

Como condición previa para la utilización del modulo de Conciliación es preciso tener dadas de alta las cuentas en el Maestro de Cuentas Bancarias, donde se incluirá la información de IBAN de la Cuenta y Código de la Cuenta Contable asociada en el Plan de Cuentas.

Al abrir la opción de Conciliación Bancaria de la pestaña Inicio, aparecen de forma automática en la zona derecha de la pantalla los movimientos correspondientes a los apuntes bancarios de las cuentas de bancos.

A continuación se deberá cargar el fichero Norma 43 facilitado por el Banco, para ello se utiliza el botón de la parte inferior de la pantalla Importar Ficheros Norma 43. Los ficheros facilitados por los bancos deberán estar previamente archivados en alguna carpeta propia del equipo.

Una vez seleccionado el fichero a importar, en la ventana de la izquierda aparecerán los movimientos importados del fichero con los valores facilitados por el banco; mientras que en la derecha se mantienen los movimientos procedentes de los asientos contables y previsiones de pago/cobro.

El primer proceso que realiza el sistema de forma automática al cargar el Fichero Norma 43, es intentar localizar movimientos coincidentes en cuanto a Importe y Fecha; caso de encontrarlos los marcar como una Propuesta de Conciliación automática, para ello cambiará el color de fondo de las líneas pasando a Amarillo,

Esta búsqueda de movimientos en Extracto y en Contabilidad con el mismo Importe/Fecha, puede flexibilizarse mediante un parámetro configurable, existente en Configuración/Parámetros/Margen de días al autoconciliar; aquí se puede introducir un numero de días de "tolerancia" de forma que si los importes son coincidentes, y la fecha no coincide pero se encuentra dentro del rango de tolerancia marcado en el parámetro señalado, también realizará la propuesta de conciliación automática del movimiento.

Los movimientos propuestos por esta conciliación automática deberán ser confirmados por el usuario para su marcaje definitivo; para ello se pulsará el botón superior de la parte derecha de la pantalla Conciliar y posteriormente el botón inferior de Grabar Conciliación.

En ese momento los movimientos desaparecen de la pantalla de Pendientes y pasan a la pestaña de Conciliados.

La consulta de la situación de movimientos se puede realizar en ambas zonas de la pantalla a través de los botones superiores:

T  Todos los Movimientos

P Pendientes de Conciliar

C Conciliados

Una vez validados los movimientos conciliados de forma automática por el sistema, se podrá entrar en la fase de las conciliación manual del resto de movimientos.

En este caso se tratará de movimientos en los que no existe coincidencia en la relación Fecha / Importe; suele ser habitual que puedan existir coincidencias en los importes pero exista alguna diferencia entre la Fecha del Extracto Bancario y la Fecha de Contabilización del Asiento.

En estos casos, para conciliar manualmente se deberá seleccionar la linea del extracto bancario y posteriormente la linea "a conciliar" de los movimientos contables; ambas líneas cambiaran a un fondo azul, y tras pulsar el botón superior de Conciliar, lo que implica la confirmación de la conciliación cambiaran a fondo amarillo.

Este procedimiento se puede realizar de forma sucesiva con tantos movimientos como se quiera conciliar, cuando se tienen todos ya "ligado" se pulsa el botón inferior de Grabar Conciliación, en este momento las líneas desaparecen de la pestaña de Pendientes "P" y pasan a la de Conciliados "C".